Qui peut m’aider à remplir mon dossier de retraite de réversion ?

Plusieurs interlocuteurs gratuits peuvent vous aider à remplir une demande de réversion : les conseillers de l’Assurance retraite (39 60) et de l’Agirc-Arrco (0 970 660 660), les espaces France services, les points d’accueil retraite installés dans des mairies ou des CCAS, et les travailleurs sociaux. Ils vous aident à créer un accès FranceConnect, à remplir la demande en ligne, à rassembler les pièces et à suivre le dossier. Des sociétés privées proposent aussi un accompagnement, mais il est payant, alors que la demande elle-même est gratuite.

Personne ne peut vous garantir l’attribution de la réversion : seules les caisses de retraite décident. Le rôle d’un aidant est de vous éviter les oublis (une caisse, un justificatif, un ex-conjoint à déclarer) et les retards, en particulier le dépassement du délai de 12 mois après le décès, qui fait perdre le rappel au régime général. Cette page présente chaque relais, ce qu’il fait et ce qu’il ne fait pas. La démarche elle-même est expliquée dans notre page sur la demande unique de réversion, et l’ensemble du sujet dans le guide de la pension de réversion.

Qui contacter, pour quoi faire ?

Les conseillers des caisses de retraite, premier recours

Ce sont eux qui instruisent la demande : leur aide est la plus fiable et elle est gratuite. À l’Assurance retraite, le 39 60 répond du lundi au vendredi de 8 h à 17 h (09 71 10 39 60 depuis un mobile, une box ou l’étranger). Le conseiller peut vérifier la liste de vos justificatifs, vous indiquer la date d’effet possible, vous envoyer un formulaire papier ou vous proposer un rendez-vous. L’Assurance retraite accueille le public dans 205 agences retraite et 259 points d’accueil retraite, selon son bilan au 31 décembre 2024.

Pour la complémentaire, un conseiller Agirc-Arrco répond au 0 970 660 660, du lundi au vendredi de 8 h 30 à 18 h. Il peut vous adresser un dossier de réversion papier et, depuis votre espace personnel, vous proposer un rendez-vous dans une agence conseil retraite. Si le défunt était fonctionnaire territorial ou hospitalier, la CNRACL répond au 05 56 11 40 40 ; pour un ancien agent de l’État, adressez-vous au Service des retraites de l’État, et à la MSA pour un salarié ou exploitant agricole.

France services : une aide gratuite près de chez vous

Les espaces France services proposent un accueil de premier niveau et un accompagnement aux démarches en ligne. Ils regroupent douze partenaires nationaux, dont l’Assurance retraite (Carsat), la MSA, la CPAM, la Caf et les Finances publiques. Un agent peut vous aider à créer votre accès FranceConnect, à remplir la demande « Demander ma réversion » sur info-retraite.fr, à numériser vos justificatifs et à comprendre un courrier de la caisse. Au 31 décembre 2024, l’Assurance retraite était présente dans 2 883 espaces France services. L’agent vous accompagne, mais ne décide pas et ne peut pas vous garantir l’issue du dossier.

Points d’accueil retraite, CCAS et travailleurs sociaux

Les points d’accueil retraite sont des permanences de l’Assurance retraite, sur rendez-vous, souvent hébergées par une mairie ou un centre communal d’action sociale (CCAS). Le CCAS peut aussi vous orienter vers un travailleur social si le décès vous laisse en difficulté financière : il connaît les aides d’urgence locales et peut vous aider à faire valoir l’ensemble de vos droits (réversion, allocation veuvage, aides au logement). En cas d’hospitalisation ou de dépendance, l’assistant social de l’hôpital ou du conseil départemental peut jouer ce rôle.

Les associations de conjoints survivants

Des associations défendent et informent les personnes veuves, comme la Fédération des associations de conjoints survivants et parents d’orphelins (Favec). Elles apportent une écoute et une connaissance pratique des démarches, et peuvent aider à relire un dossier. L’adhésion est parfois demandée. Pour un soutien plus personnel après le décès, voir aussi les lieux d’accompagnement au deuil.

Le notaire peut-il faire la demande de réversion ?

Non. Le notaire règle la succession, et la pension de réversion n’en fait pas partie : c’est un droit personnel du conjoint, que celui-ci doit demander lui-même aux caisses. Le notaire peut en revanche vous être utile en fournissant l’acte de notoriété, en vous indiquant la composition de l’héritage, ce qui permet de distinguer les biens reçus du fait du décès (exclus des ressources de la réversion) de vos biens propres, et en signalant les contrats ou comptes découverts au fil de la succession.

Un proche peut-il remplir la demande pour vous ?

Un enfant ou un ami peut vous aider à remplir le formulaire, à rassembler les pièces et à suivre le dossier. La demande reste faite à votre nom et doit être déposée depuis votre propre compte FranceConnect, ou signée par vous sur papier. Si vous êtes sous tutelle ou curatelle, c’est le mandataire désigné par le juge qui accomplit ou assiste la démarche selon la mesure. Pour un orphelin mineur, la demande est faite par son représentant légal.

Faut-il recourir à un service payant ?

Des sociétés privées proposent de rechercher les caisses du défunt, de constituer le dossier et de le suivre jusqu’au premier paiement. So Renir est lui-même édité par une société de recherche de capitaux. Ces prestataires n’ont accès à aucun droit ni à aucun circuit réservé : ils font, contre rémunération, ce que vous pouvez faire gratuitement avec l’aide des caisses ou de France services. Leur intérêt tient au temps gagné et à la recherche de droits oubliés, quand la carrière du défunt est longue et dispersée. Les questions à poser avant de signer sont détaillées dans notre page sur la recherche de capitaux.

Comment bien préparer un rendez-vous ?

1. Notez le numéro de sécurité sociale du défunt et la date du décès.
2. Apportez l’acte de décès, votre pièce d’identité, votre livret de famille et un RIB.
3. Demandez à la mairie un extrait d’acte de naissance du défunt et le vôtre, avec mentions marginales.
4. Réunissez les derniers relevés de retraite ou bulletins de salaire du défunt, qui révèlent ses caisses.
5. Prenez votre dernier avis d’impôt et les justificatifs de vos ressources des 3 derniers mois.
6. Si vous avez déjà un compte FranceConnect, vérifiez que vous connaissez vos identifiants.

La liste complète des pièces selon votre situation figure dans les documents à fournir pour la réversion. Si les caisses du défunt sont difficiles à identifier, notre méthode pour retrouver les organismes d’une personne décédée vous aidera.